Estate planning

 

Estate planning is niets anders dan het opstellen van een plan waardoor het vermogen
met behoud van de juridische waarborgen zo voordelig mogelijk overgaat van de ene
generatie op de volgende generatie.

Dat begint uiteraard bij het testament waarvan er vele soorten zijn en waarbij het handig
is om een zo flexibel mogelijke testament op te stellen zodat nog na het overlijden een
keuze kan worden gemaakt aan de hand van het dan aanwezige vermogen.

Onder weg naar het testament zijn er vele andere aandachtspunten als het beoordelen
van de huwelijkse voorwaarden, schenken van vermogen, voorsorteren voor een
adequate toepassing van de bedrijfsopvolgingsregeling, overdracht ouderlijke woning,
gebruik maken van een familiestichting etc.

Onze estateplanners hebben het voordeel dat zij een totaal overzicht hebben over
het vermogen, veelal al weten wat de wensen zijn, gebruik weten te maken van de
mogelijkheden in de fiscale wetgeving, een schat aan ervaring hebben en bovendien
een groot netwerk hebben van notarissen en advocaten.

Speciaal aandachtsgebied is er voor buitenlandsonroerend goed, waar zorgvuldig moet
worden omgegaan met het voorkomen van dubbele successierechten bij overlijden
omdat zowel Nederland als het buitenland wil heffen.

Gerelateerd gebied is de financiële planning, omdat het uiteraard wel noodzakelijk is
dat er voldoende oudedagsvoorziening is en dat dit ook op een fiscaal voordelige wijze
wordt ontvangen.

Meer weten?